주식 투자자가 알아야 할 3가지 숨겨진 패턴 (관심 끄고 쉬는 것도 투자다)

경제와 투자의 기본 개념 이해를 위한 글로 인플레이션, 투자, 투기, 저축에 대한 글을 먼저 쓰고 있습니다.

경제 기본 개념에 대한 첫 번째 글

열심히 일해도 저축만 하면 가난해지는 이유(인플레이션 이야기1)부터 차례로 보시면 좋습니다.

주식 투자자가 알아야 할 3가지 숨겨진 패턴 (관심 끄고 쉬는 것도 투자다)

대학 시절에 나는 상호 기금 고문으로 일했다.

이것은 2007년에 있었고, 다음 해에 일어난 금융 위기 전이었다.

내가 투자의 천재라고 생각했던 이유는 거의 모든 고객이 나와 투자하기로 결정했기 때문이다.

그래서 나는 내가 만지는 모든 것이 금으로 변할 것이라고 생각했다.

1년 뒤, 나의 개인 주식 포트폴리오는 60% 하락했다.

나는 중요한 교훈을 얻었다: 모두가 상승장에서는 천재다. 2008년 붕괴에 이르기 전 두 해는 많은 자산에게 좋았다. 모든 것이 상승하는 것처럼 보였다.

그렇게 많은 돈을 잃었을 때, 나는 몇 년 동안 주식 투자를 멈췄다.

이제 나의 어린 시절이 지금처럼 장기 투자의 이점을 이해했다면, 나는 다르게 했을 것이다. 내가 이해한다고 생각한 개별 주식에 돈을 투자하는 대신, 나는 S&P 500 지수 펀드에 투자했을 것이다.

어쨌든, 중요한 것은 주식 시장 안에는 일반 주식 시장 투자자들이 알지 못하는 특정 숨겨진 패턴이 있다는 것이다.

이 기사에서는 그 시장 패턴 중 세 가지를 공유한다. 이를 활용하여 장기적으로 부를 쌓을 수 있다.

1. 시간과 위험은 역의 관계에 있다

• 주식 시장에서는 단기적으로 위험한 것이 장기적으로는 상대적으로 안전하다. 이게 무슨 뜻일까?

• 아래의 그래프에서 S&P 500 지수의 성능을 살펴보자. 2001년부터 2006년까지, 시장은 변동성이 있었다.

• 2001년에 주식 시장에 뛰어들었다고 상상해 보자. 당신의 투자는 2002년까지 모두 하락했을 것이다. 그런 다음 2002년에 시장이 잠시 상승했다면, 당신은 기분이 좋아졌을 것이다. 그러나 그 해에 다시 하락했다.

• 그 시점에서, 당신은 아마도 모든 돈을 잃을 것이라는 두려움에 사로잡혔을 것이다.

• 그래서 2003년 초에 판매하게 된다고 가정하자. 당신은 돈을 잃었지만, 모든 것을 잃지 않았다는 것에 안도했다.

• 그러더니 갑자기, 시장이 회복을 시작하고 천천히 상승했다. 그리고 2006년에는 당신의 원래 구입 가격을 넘어서더라. 당신은 놓친 것에 대한 후회를 느낀다. “만약 2006년까지 참았더라면!”

• 일부 전문가들은 말한다: “시장은 2001년과 2006년 사이에 평평했다. 당신의 돈이 아무것도 하지 않은 5년이다!”

• 그것은 거짓이다.

• 만약 계속 투자했다면, 당신은 좋은 돈을 벌었을 것이다. 아이디어는 시장이 올라갈 때도 투자한다는 것이다. 그렇게 하면 상승하는 동안 수익을 극대화할 수 있다.

• 그것은 감정의 롤러코스터를 동반하기 때문에 어렵다. 그리고 당신이 투자해야 할지 말아야 할지를 끊임없이 생각하고 있다면, 마음의 평화를 얻을 수 없다.

• 그러므로 당신이 세계적인 주식 거래자가 아니라면, 시장의 변동에 반응하지 마라.

• 위의 타임라인을 30년 기간 (1993년부터 2023년까지)과 비교해 보자.

• 2년과 5년의 시장 변동은 당신에게 중요하지 않을 것이다. 왜냐하면 장기적으로, 더 넓은 주식 시장은 상승한다.

• S&P 500은 안정적인 투자이다. 왜냐하면 잘 하지 않는 회사는 결국 지수에서 제거되기 때문이다. 오직 최고이자 가장 이윤을 내는 회사만이 살아남는다.

• 그 회사들이 계속 이익을 내면 장기적으로 주식 시장의 성장을 믿을 수 있다.

2. 단기 주식 성과가 장기 이익성을 결정하지 않는다

• 가장 큰 기술 투자 관리 회사 중 하나는 Cathie Wood가 설립한 ARK Invest입니다.

• 2022년에 기술 회사들이 크게 하락하는 동안, ARK의 주요 펀드는 67% 하락했습니다. 비평가들은 이 회사의 몰락을 예측하기 시작했습니다. 그러나 Wood는 이 모든 상황을 차분히 대처했습니다.

• 2022년 12월의 트윗에서 Wood는 다음과 같이 말했습니다:

• “우리는 지수적이고 장기적으로 매우 이익이 나는 성장을 위해 단기적인 이익성을 희생하고 있다.”

• 이 글을 쓰는 시점에서 ARK는 지금 Year-to-Date 일일 총 수익률이 51.98%로 다시 상승했습니다. 따라서 만약 당신이 2022년 12월에 ARK에 1,000달러를 투자했다면, 단 7개월 만에 당신의 투자금은 $1,519.8로 성장했을 것입니다.

• 물론 ARK의 성과가 다시 하락할 가능성도 있습니다. 또는 갑자기 급등할 수도 있습니다, 예를 들면 2020년에 152% 상승했을 때처럼($1,000이 $2,520으로 변함).

• 하지만 이러한 모든 것들은 단기적인 움직임입니다. Wood는 그녀의 회사가 투자하는 회사들이 장기적으로 이익을 낼 것이라고 믿기 때문에 기술 주식에 투자합니다.

• 이와 반대되는 전략은 지금 주식이 이익을 낸다고 보이기만 하면 무엇이든지 사는 것입니다. 이러한 일이 2001년 닷컴 거품이 터졌을 때 망한 많은 회사들에게 일어났습니다. 그들은 단순히 그 순간에 주식 가격이 매력적으로 보이는 회사들을 샀을 뿐, 그 회사들을 이해하지 못했습니다.

3. 일관성이 시장 타이밍을 이긴다

• 2022년 7월에 투자하기로 결정했다고 가정합시다. 그러고는 시장을 무시하고 일상생활을 계속했습니다. 어느 날, 업무에서 보너스를 받아 작은 휴가를 즐겼습니다. 남은 돈이 있어 2022년 11월에 다시 주식 시장에 투자하기로 했습니다.

• 결과적으로 그 해의 최고점 근처에서 주식을 샀을 것입니다. 하지만 당신이 가끔 투자한다면, 완벽한 시점에 사는 것은 거의 없습니다. 시장은 너무 높거나 충분히 낮지 않기 때문입니다!

• 수동적인 투자자들은 시장에 투자할 “최고의 시간”을 분석하는 데 너무 많은 시간과 노력을 들이고 싶어 하지 않습니다. 대신, 가장 좋은 전략은 일관되게 투자하는 것입니다.

장기적으로 볼 때, 주식 시장의 변동성은 장기 투자자에게 영향을 미치지 않아야 합니다. 95%의 재무 전문가들은 시간이 지남에 따라 일관되게 시장을 이기지 못합니다. S&P 500 지수는 여전히 더 잘합니다. 따라서 전문 주식 트레이더가 아니라면, 주식 시장에서 부를 쌓는 최선의 방법은 수동적으로 투자하고 장기적인 관점을 가지는 것입니다.

From: 3 Hidden Patterns Everyone Stock Market Investor Must Know, Darius Foroux

두 줄 요약

금융 전문가의 95%는 시장을 이기지 못한다.

시장에 맡기고 쉬어라.

휴일에는 꼭 쉬시길 바랍니다

읽어주셔서 감사합니다.